Qu’est-ce qu’un CGP (Conseiller en Gestion de Patrimoine) ?

Le métier de Conseiller en Gestion de Patrimoine

Le Conseiller en Gestion de Patrimoine est un professionnel de la gestion de patrimoine. Il choisit les meilleures solutions patrimoniales et financières en fonction des besoins et des objectifs de son client. Son objectif est de valoriser au mieux le patrimoine de ses clients en leur proposant les placements les plus adaptés.

Qui sont leurs clients ?

Le CGP, grâce à ses compétences en matière d’expertise juridique et financière, établit un diagnostic du patrimoine et propose les stratégies d’investissements sur mesure.
Les clients du CGP sur valofi.com sont des particuliers ou des professionnels. Chacun détermine ses critères d’éligibilité en fonction du type de client qu’il souhaite suivre.
Les chefs d’entreprises, les professions libérales, les dirigeants de TPE constituent la grande majorité des clients du conseiller en gestion de patrimoine.

Il n'y a pas de minimum requis pour bénéficier de son conseil. Toutefois, pour placer de petites sommes (inférieures à 100 000 euros) les produits bancaires classiques sont généralement suffisants.
Lorsque la problématique est plus complexe, qu’il s’agisse des revenus, de leurs placements, un conseiller en gestion de patrimoine va être en mesure de proposer des solutions variées et adaptées à chaque situation.
Le client a l'assurance de travailler avec un expert.

A quels besoins répondent les conseillers en gestion de patrimoine ?

Le conseiller en gestion de patrimoine est une alternative objective aux offres des grands groupes, qu’ils soient financiers ou immobiliers. C’est un expert, un professionnel du patrimoine qui intervient librement sur de nombreux marchés pour créer des solutions sur mesure à ses clients.
Le CGP a un statut réglementé ce qui confère une grande sécurité aux clients et une assurance totale.
C’est un partenaire privilégié, disponible et impliqué. Il s’engage à donner toutes les informations nécessaires sur les contrats et les différents supports existants.
Il va orienter les choix patrimoniaux de ses clients sur le long terme. On fait donc appel à son conseil quand on a un patrimoine complexe ou par simple opportunité.
Le CGP s’adresse aux personnes qui se tournent vers l’investissement avec des PEA, assurance-vie, FCPI. Son offre est plus large ce qui lui permet d’orienter ses clients vers des supports diversifiés, de l’immobilie

Une expertise sur mesure

Le CGP est indépendant des partenaires institutionnels et peut donc proposer les solutions les plus adaptées en toute impartialité.
Quel que soit le sujet, le conseiller en gestion de patrimoine peut apporter un conseil complet qui intègre l’aspect civil, juridique, fiscal et financier. Il met en place une relation de confiance et propose un accompagnement sur le long terme. C’est un interlocuteur de confiance qui s’engage à respecter la confidentialité des informations transmises par son client.
Il offre un conseil personnalisé, sur mesure, propose les solutions les plus adaptées aux objectifs et à la situation personnelle.
Il a la possibilité de choisir ses partenaires et les produits qu’il veut distribuer sans avoir d’objectifs de production avec ces partenaires.
Il va faire le point sur les précédentes expériences d’épargne, va déterminer, en fonction du profil, la meilleure stratégie pour gérer le capital. Il permet de clarifier les objectifs, l’horizon de placement, la meilleure façon d’atteindre les objectifs fixés.